Så fungerar det
När du säljer en aktie med vinst är vinsten realiserad: den är låst och syns på kontot. Det du fortfarande äger har en orealiserad vinst eller förlust, som ändras med kursen.
Innehavsvyn hos de flesta mäklare visar bara det orealiserade. Har du sålt en del med vinst syns den vinsten inte där, och innehavet kan se sämre ut än hela din affär har varit.
Räkneexempel
Köpt 100 aktier för 100 kr, sålt 50 för 130 kr, kursen nu 80 kr
- Realiserat: 50 × (130 − 100) = +1 500 kr
- Orealiserat: 50 × (80 − 100) = −1 000 kr
- Innehavsvyn visar −20 %. Hela affären är +500 kr.
Påhittade tal. Exemplet räknas av kod ur talen ovanför.
Vanliga missförstånd
- Att innehavsvyn visar hur det gått. Den visar bara det du äger nu, inte det du redan sålt.
- Att en orealiserad förlust är en förlust du gjort. Den ändras med kursen tills du säljer.
Så visar investlr det
Med din transaktionsfil räknar investlr båda talen och visar dem sida vid sida, med källa. Utan transaktionsfilen visas bara det orealiserade, och det står varför.